年に1度だけ行って欲しいこと「リバランス」

こんにちは。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。

先日のブログにおいて、「メンテナンスは大切」という話をしましたが、これは何も太陽光発電に限ってのことではないですよね。

わたくしは、以前はジムに通っていましたが、最近はストレッチに通い、身体のメンテナンスをして貰ってます。

身体は人的資本ですから、メンテナンス次第で、そこから生み出す利益（パフォーマンス）も変わってくるとの認識です。

そして、メンテナンスはアセット・アローケーション（資産配分）においても重要です。

前回のブログでは、「大切なことは、一度決めた配分は変えずに、淡々と積み立てることです」とお伝えしましたが、実は年に1度だけ、行っていただきたいことがあるのです。

それが、「リバランス」というものです。

リバランスとは、ポートフォリオを組んだ(資産クラスを実際に組入れた)後、相場の変動などで変化した配分比率を見直し、値上がりした資産クラスを売り、値下がりした資産クラスを買い増すことによって、ポートフォリオの構成を、最初と同じ比率に戻していく手法のことです。

例えば、　前回のブログで組んだポートフォリオで説明しますと、下記の通りでした。

【不動産投信】Ｊ－ＲＥＩＴインデックス・オープン　　　5％（1,500円）

【不動産投信】グローバルＲＥＩＴインデックス・オープン5％（1,500円）

【現金】　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　5%（1,500円）

【外国債券】ニッセイ外国債券インデックスファンド　　15％（4,500円）

【新興国債券】ｅＭＡＸＩＳ新興国債券インデックス　　15％（4,500円）

【国内債券】定期預金　　　　　　　　　　　　　　 0％

【日本株式】ニッセイ日経225インデックスファンド　　15％（4,500円）

【先進国株式】ニッセイ外国株式インデックスファンド　20％（6,000円）

【新興国株式】eMAXIS Slim新興国株式インデックス　　20％（6,000円）

積立投資を続けて行くと、次第に当初決めた配分のバランスが崩れてきます。

下記のように【REIT】や【債券】の相場が上がれば、ポートフォリオの中に占める【REIT】や【債券】の割合は、当初決めたアセットアロケーションの比率よりも上がってしまいますので、最初と同じ比率に戻してやる訳です。

「リバランス」

自動引き落としでの積立投資は、短期の値動きは気にせず、「時間」を利用して、長期で「複利」で増やしていくことでしたが、年に1度だけ「リバランス」を行ってください。

記載の例は30代半ばのアセットアロケーション（資産配分）ですが、各年代ごとに適した「アセットアロケーション（資産配分）」は異なりますので、それぞれに応じた配分を維持してください。

年に1度、お正月とか自分の誕生日とか日にちを決めて、実施してくださいね。

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