どのように「ポートフォリオ」を組んだら良いか

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。

以前のブログにおいて、アセット・アローケーション（資産配分）の重要性をお伝えしました。

今回は、具体的にポートフォリオを組んでみましょう。

金融商品を販売している方々にも、「アセット・アロケーション」と「ポートフォリオ」を混同している方はかなり多いですし、そもそも？？？の方もかなり多く、それでよく人の大切なお金を扱っているなと、個人的には残念に思えて仕方ありません。

「アセット・アロケーション」は、株式や債券、不動産といった資産クラスの配分を指し、「ポートフォリオ」とは、具体的な金融商品の組み合わせのことを指します。

これまた以前のブログで紹介しております「バートン・マルキール氏の財産4分法」を用いて、30代半ばの方のアセット・アローケーション（不動産10％、現金5％、債券30％、株式55％）を参考にして、毎月3万円ずつ積立投資ができるとして、ポートフォリオを投資信託で組んでみましょう。

【不動産投信】Ｊ－ＲＥＩＴインデックス・オープン　　　5％（1,500円）

【不動産投信】グローバルＲＥＩＴインデックス・オープン　5％（1,500円）

【現金】                                         　　　　　　　　　　5%（1,500円）

【外国債券】ニッセイ外国債券インデックスファンド　　15％（4,500円）

【新興国債券】ｅＭＡＸＩＳ新興国債券インデックス　　15％（4,500円）

【国内債券】定期預金　　　　　　　　　　　　　　　 　0％

【日本株式】ニッセイ日経225インデックスファンド　　15％（4,500円）

【先進国株式】ニッセイ外国株式インデックスファンド　20％（6,000円）

【新興国株式】eMAXIS Slim新興国株式インデック　 　20％（6,000円）

ノーロード（手数料無料）のインデックスファンドでポートフォリオを組んでみましたが、参考になりましたでしょうか。ご自身のポートフォリオの配分はイメージ出来ましたでしょうか

上記はあくまでも参考ですので、ご自身の年齢や投資に回せる金額などによって、無理のない範囲で設定してみてください。

大切なことは、一度決めた配分は変えずに、淡々と積み立てることです。

自然とリスクが分散され、それぞれの資産クラスが上がったり下がったりしながら、資産が積み上がっていきます。

最初は、値動きが気になるでしょうが、たとえ下がったりマイナスになる資産クラスがあっても、焦って売ってはいけません。我慢して「何もしない」でおくのです。

また、以前のブログでお話した、ドルコスト平均法は覚えておられますでしょうか。

ドルコスト平均法とは、定期的に一定の金額で金融商品を購入する投資手法でしたね。
毎回、一定の金額分を買うことにより、高値のときは少なく、安値のときは多く買うことができるわけですので、下がる資産クラスはそれだけ安く、多く、買えている訳です。

慣れるまではなかなか理解できないかも知れませんが、「何もしない」のに慣れると、値動きも気にしなくなり、次第に資産が積み上がっていきます。

自動引き落としで積立投資。

短期の値動きは気にせず、「時間」を利用して、長期で「複利」で増やしていく。

時間を利用する訳ですので、なるべく早く始めることが重要です。

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