毎年、年金が増えていく「即時年金」
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インカムゲイン, ファイナンシャルリテラシー, 保険, 年金
おはようございます。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。
ここ数日、良い天気ですね〜。暑くなって来てもおりますので、熱中症にも気をつけてくださいね。また、マスクをしていると、喉が乾いているのに気が付きにくいそうですので、こまめに水分補給はしてください。
ここ2回のブログでは、それぞれ100歳までと、終身で受け取ることができる年金についてお伝えしましたが、今回のブログでは、120歳まで受け取れる年金についてお伝えしたいと思います。
日本国内だけに留まらずにグローバルな視点を持てば、世界には日本では考えられないプランがたくさんありますので、どれが良いか迷います。だからこそ、我々アドバイザーのような人間は、しっかりとクライアントの考えに耳を傾け、詳細なヒアリングをする必要があるわけです。
わたくしと面談した方であればご存知かと思いますが、差し障りのない範囲で、いろいろと聴いていきますよね(苦笑)。属性についてあまり話をしたくないという方もおられますが、状況などを確認しないと、適したアドバイスができないため、どうしても必要なのです。
さて、120歳まで受け取れる年金についてでしたね。弊社では、「即時年金」としてご案内しておりますが、概要は以下の通りとなります。
最低保険料:USD20,000
契約者年齢:0〜80歳
保険満期:120歳
保険料支払期間:2年(全期前納の場合、金利1.5%上乗せ)
以下に、保険料がUSD94,255のケースを案内しますので、参考にしてください。
毎年、受け取ることができる金額は、確定した金額(Guaranteed)USD2,168と、未確定の金額(Non-guaranteed)を合わせた金額となります。
このプランの特徴としては、毎年、受け取れる金額(Guaranteed+Non guaranteed))が増えていくことと、被保険者をいつでも何度でも変えることができる保険ですので、お子さんに引き継ぐことができますね。
もちろん保険ですので、死亡保障もありますし、そちらの金額も年を追うごとに増えていきます。
ここ2回のブログで紹介しました「確定年金」「終身年金」とそれぞれ特徴がありますが、考えをお知らせいただけましたら、適したプランをアドバイスしますので、気軽にご相談ください。
試算表を希望される方も、こちらからご連絡くださいね。
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