K2 College

元本確保型商品 利回り比較

こんにちは。K2 College大崎です。

大学時代からの友人が資産運用について考えたいとのことでしたので、週末に友人が帰省するタイミングで会ってきました。

少し前から米国株や世界株を投資信託で運用しており、今回は銀行に眠っている資金を運用したいとのことでした。

お金を寝かしておくのはもったいないと、随分、「投資脳」に切り替わっていたことには驚きでした。

ただ、もうすぐ50代に入っていきますし、今回はリスクが低い運用をしたいとのことでしたので、利用している楽天証券から投資できる「債券」と「海外固定金利商品」について詳しく説明しました。

債券」は、満期まで保有すれば額面金額で償還されますし、
「海外固定金利商品」は、解約(一部解約含む)をしなければ満期時に100%元本が保証されます

から、それぞれリスクがとても低い資産クラスとなります。


この記事を読んで分かること

●楽天証券から投資できる米国債

●海外固定金利商品(10年満期)の利回りは4.93%


昨年9月に米国債への投資妙味が出てきたのコラムで、債券投資への投資妙味が出てきておりますと述べました。

その後、米国債の債券価格は上がって(金利は下がって)きておりますが、これからインフレが鈍化して政策金利が利下げされるようになってくると、米国債の金利は下がり債券価格が上がってくるかと思いますので、まだしばらくは債券に対する投資妙味はあるかと考えております。

詳しくは、こちらから

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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