オフショア投資は、投資信託で国内/海外株式に投資するよりも「リスクは低い」

こんにちは。投資アドバイザーの大崎です。

前回ブログの事例紹介に続き、今回は、オフショアファンドにUSD500,000投資された方の事例を取り上げます。

（背景）
・40代前半の女性
・マッサージ店を2店舗経営する経営者
・実家の土地を売却した資金の運用を相談（面談2回）

（投資目的）
・将来の年金準備（65歳からの年金は、ほとんど78万円/年の国民年金のみ）
・海外での事業展開のための運営資金を準備したい
・保養所運営のための資金を準備したい

今回のブログでお伝えたいことは、以下の３点。

「ライフプラン」を考えた投資をしよう。

「複利」で運用していけば、お金は増やせる（3000万円を20年間、年平均6.3%で複利運用をしていけば、1億円は作れる）

オフショア投資は、投資信託から国内/海外株式に投資するよりも「リスク」は低い

国内で販売されている投資信託（国内株式や海外株式）の年平均リスクは約25%もありますが、 今回、投資先に選んだポートフォリオは、全部で６本のオフショアファンドで構成され、その平均リスク/リターンはそれぞれ以下となります。

年平均リスク   ：4.65%
年平均リターン：16.06%

「リスク」と「リターン」の相関関係とは

以前のブログでも述べていましたが、

わたくしが、米国株高配当ETFへの投資を止めたのは、他に投資効率の良い投資先を見つけたからで、オフショアファンドは、リターンが高いだけでなく、株式や債券と相関性が低く、上下のブレ幅が少ない運用ができるファンドがたくさんあるからです。

ご自身の「ライフプラン」をしっかり考え、それに見合ったリスクで運用して頂くことをお勧めします。

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