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「リスク」と「リターン」の相関関係とは

公開日: : 最終更新日:2019/09/06 ファイナンシャルリテラシー

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。

以前のブログを読まれて、いまいち「リスク」について理解できないとのお声をいただきましたので、今回は、「リスク」「リターン」について、お話したいと思います。

資産はなるべく米ドルを軸にして所有しましょう

 

一般的にリスク」という言葉は、「危険」や「予想したとおりにうまくいかない可能性」といった使われ方をしますが、投資においては、「値動きのブレ幅」「ボラティリティ」を指すことが一般的で、「標準偏差」とも言われます。

下のグラフは、資産の「値動きのブレ幅」を表しており、ブレ幅が大きいほどリスクが高いことを示しています。

以下は、国内で販売されている投資信託の「各資産のリスク(標準偏差)と期待リターン」を48年間まとめたものですが、国内株式を見ていただくと、年平均リターンは5.3%、リスクは25%ということがわかります。

これは、国内株式の1年間のリターンは期待リターン5.3%を中心にして、上下25%の間でブレる確率が約3分の2(約68%)はあるということを意味しています。

 

「リスク」は「標準偏差」のことでもあるとお話しましたが、リスク」は通常、「1標準偏差」で表されます。

 先ほど、国内株式の場合、1年間のリターンは、期待リターン5.3%を中心にして、上下25%の間でブレる確率が約3分の2(約68%)はあるということをお伝えしましたが、下図で確認いただくと、期待リターンは5.3%だけれども、68%の確率で、+30.3%のリターンになることもあれば、-19.7%のリターンになることもあるということを表しています。

よって「リターン5.3%、リスク25%」 とは、「5.3%±25% (つまり-19.7%~+30.3 %)の範囲に約68%の確率で収まる」ということを意味します。

これがリスクリターンの意味ですので、覚えておいてくださいね。

 

リスクリターンの意味が理解できた方は、↓クリックをお願いします。


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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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