「レバナス」でFIRE達成？

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

年初来、ほぼ右肩下がりに基準価額が下落してきているNASDAQ100指数ですが、レバナス民は大丈夫でしょうか？

「レバナス」とは、少ない資金で多額の取引をする「レバレッジ」と、米国ハイテク株中心の株式市場の「ナスダック」を組み合わせたレバレッジナスダックの略で、ナスダック100指数の2倍の値動きになるようにレバレッジをかけた投資信託やETFこと。

そのような商品を利用して投資しているような投資家を「レバナス民」と呼んでいるそうです。

楽天証券でも基準価額の値動きがNASDAQ-100指数の値動きに対して2倍程度となることを目指したファンド「楽天レバレッジNASDAQ-100」という商品を販売しており、かなりの資金が流入していたようです。

下図はその販売資料ですが、これを見ると期待しちゃいますよね。

しかもこの商品が販売される（設定日2021年11月17日）前までは基準価額は上昇を続けておりましたから、この商品に投資して大きな資金を手にし、FIRE達成を夢見る投資家も多いのではないでしょうか。

確かにコロナショックで大きな下落を迎えたことはあるものの、ここ数年、NASDAQ100指数の伸びはとても大きかったです。

そして「レバナス」はNASDAQ100指数の値動きに対して2倍となることを目指しておりましたから、上昇基調が続けば大きなリターンを得ることができていたかも知れません。

しかし現状はどうでしょう。

それこそこの商品が設定された2021年11月17日頃から調整局面に入り、年初から下落基調でNASDAQ100では-15.10%、レバナスでは-30%の下落となっております。

そして、まだ金融引き締めやウクライナ情勢に対する懸念は残っております。

繰り返しになりますが、この商品はNASDAQ100指数の2倍の値動きになるようにレバレッジをかけておりますので、NASDAQ100指数が下落したらレバナスもその2倍下落します。

もちろんそれを理解した上で投資されているかと思いますが、しばらく続いた上昇局面は今後も続くと思い込み、投資されている方も少なくないのではないでしょうか。

ちなみに、この商品の設定日（2021年11月17日）頃、わたくしは、株式ファンドで運用しているクライアントには、高まるインフレリスクを踏まえた金融政策により今後ますますボラティリティは高くなるので、今のうちに利益を確定しておきましょうという提案をしており、下落基調に入る前に利益確定ができたクライアントも少なくないです。

【第837回】元本確保型ファンドをUSD21,000（約230万円、+21%）で利益確定をした事例です。【東京都 会社経営者 70代後半 男性】

【第839回】元本確保型ファンドの利益確定（+29.41%、1450万円）事例です。【徳島県 開業医 60代前半 男性】

レバナスはうまく利用すれば大きなリターンを得ることができますが、上述のとおり、市場は上昇局面ばかりではないので、それを踏まえた上で投資してください。

あと、商品の月次レポートにもその記載がありますが、レバナスは横ばい基調の際、基準価額は押下げられることになります。中長期での運用においては資産を減らすリスクが大きくなりますので、その点もご注意ください。

少なくとも投資経験が浅い方は、投資される前にアドバイザーに相談された方が宜しいかと思います。

弊社では投資商品についても相談を受けておりますので、こちらからご相談ください。