元本の95%が保証される「元本確保型ファンド」とは?

公開日: : オフショアファンド

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

相談者との面談や、5月末が期限の「元本確保型ファンド」の申込に多くの時間を割く必要があったため、ブログの更新が1ヶ月以上空いてしまいました。

確認しましたら、今回の「元本確保型ファンド」についてはブログでは紹介していなかったですね。

金利が下がってきたことで1年半前の募集が最後かと思いましたが、

元本の95%を名門投資銀行が保証してくれるファンドで運用しよう

また金利が上がってきたことで、今回の募集となりました。

ただ、ここ最近、金利は横ばいが続いておりますので、もしかしたらまた募集があるかも知れないため、今更ながら案内いたしますね。

今回の元本確保型ファンド(仕組債)を発行する金融機関は以前の発行体とは異なりますが、投資先は同じ米ヘッジファンド(残高3.5兆円)となります。

この米ヘッジファンドはモーニング・スター社の格付けでも五つ星が付いているヘッジファンドです。

【元本確保型ファンド】

満期時(5年後)に元本の95%をBNPパリバ(A+)に保証してもらった上で、年平均17.9%の米ヘッジファンドへ投資ができます。

最低投資額:USD10,000(約110万円)
通貨:USD
満期:5年後(2027.7.5)
保証:元本の95%(満期時)
保証元:BNPパリバ(Aa3、AA-、A+)
投資先:米ヘッジファンド(リターンは四半期平均)
購入手数料:なし
解約手数料:なし
売買:毎日
戦略:元本確保型ファンド
募集期限:〜5/28(金)
(オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可)

以下はこの米ヘッジファンドのパフォーマンスですが、2010年の運用開始からマイナス運用になったことがなく、年平均リターンは17.9%と驚異的な数字を叩き出しております。

世界中の株式へ投資しておりますが、70%以上が米国株への投資となっております。

日本株は入っていませんね(苦笑)

セクターは、以下の割合となっております。

これだけみるとグローバル株式インデックス指数で運用すれば良いではないかと思いますが、そもそも年平均リターンが違いますし、グローバル株式インデックス指数で運用していれば、そのうち株価の暴落に見舞われるかも知れません。

 

また、ITバブル崩壊やリーマンショックの際は、株価は50%近く暴落し、株価が回復するまでに6〜7年を要しました。

この【元本確保型ファンド】で運用していれば、どんなに株価が暴落しようとも、BNPパリバが満期時(5年後)に元本の95%を保証してくれますので、最悪はマイナス5%を想定すれば良いので、安心ですね。

 

ただ、この【元本確保型ファンド】は直接投資することはできず、オフショア資産管理口座、もしくはスイスプライベートバンク経由での投資となります。

オフショア資産管理口座からは、個人では直接投資することができないようなヘッジファンドや機関投資家向けのファンドも低額から投資可能となりますので、みなさんもこの機会にオフショア資産管理口座を開設し、株式や債券のような市場の値動きとは相関関係が極めて低いオルタナティブ資産へも分散しておいてください。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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