「オフショアファンド投資」富裕層のマネしてお金を殖やそう

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

昨日のブログは投資における手数料についての考え方を述べたのですが、ブログを読んでいただいた方からご意見をいただきました。

オフショアファンドのリターン（口座維持料控除後）は約16％だったかもしれないが、日本株式インデックス（日経225）投資のリターンは約17〜18％。信託報酬を考慮しても、リターンは変わらないのではないか。

2020年のリターンだけで比較すると、その通りですね。

しかしながら、投資は投機ではないので、長期に渡って安定的にお金を殖やすことが大切です。

まず、このブログで何度も述べておりますが、オフショアファンドは、

株式や債券のような市場の値動きとは相関関係が極めて低いオルタナティブ資産です。

以下に、つなぎ融資をするオフショアファンドの運用報告書を添付しますが、2020年3月にはコロナショックで世界株式は約30%下落しましたが、これらのオフショアファンドは影響を受けてません。

各国の中央銀行が、大規模な金融緩和を継続しているおかげで世界株式はコロナショックから回復しましたが、もしそうでなければ、株価は回復したでしょうか。

ちなみに、2012年からの国内株式のプラスリターンはアベノミスクが始まったからで、2013年の株高は「黒田バズーカ」と名づけられている異次元の金融緩和が要因です。金融緩和がなければ、株価はどうなっていたでしょうかね。

また、上図で確認いただくと、国内株式は、大きなリターンを上げる年もあれば、大きなマイナスリターンになるときもあります。

2018年度末時点の過去48年間まとめたデータで確認すると、国内株式の年平均リスクは約25%もありますが、年平均リターンは5％程度です。

反面、上述しましたオフショアファンドを運用報告書で確認いただきたいのですが、毎年8〜10％のリターンを安定的に上げております。
年平均リスクは0.62％です。

ジェットコースターのように上げ下げが激しい日本株式と、安定運用のオフショアファンド。

どちらで運用したいですか？

富裕層がお金を殖やしている理由はきちんとあるのですね。

また、手数料については前回のブログで述べましたが、オフショア資産管理口座の維持手数料1.18%/年は、これらのオフショアファンドに投資できる口座を利用できるための対価です。

個人では直接投資することができないようなヘッジファンドや機関投資家向けのファンドも低額から投資可能

例えば、年率平均リターン12〜14%のうち毎年6%は配当として受け取ることができる「英国住宅不動産ローンファンド」へはEUR100,000から直接投資できますが、オフショア資産管理口座を利用すれば、EUR10,000から投資できます。

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