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「元本保証」と「元本確保」は違います

公開日: : 最終更新日:2022/12/20 お金, ファイナンシャルリテラシー, 金融用語 , ,

こんにちは。K2 College大崎です。

個別相談の際にヒアリングをするのですが、以下内容のプランで運用したいという希望をいただきます。

元本保証されているもの

毎月(毎年)、年金のように受け取れるもの

資料請求された方からも、このプランは「元本保証ですか」という質問をいただくのですが、皆さん「元本保証」が好きですね(^^)

わたくしもできれば損はしたくないですから、その気持ちはよく分かります。

今回は、投資商品を販売している金融機関の方でも理解できてない方が多い、「元本保証」「元本確保」の違いについて説明したいと思います。

詳しくは、こちらから

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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