「参加率」とはなんぞや？

こんばんは。投資アドバイザーの大崎です。

前回のブログでは、世界株式に投資して年率18.8%（参加率調整後20.5%）のリターンを出していながら、いざ、暴落が生じたときは、名門投資銀行が元本の95%を保証してくれる【元本確保型ファンド】というオフショアファンドの紹介をしましたね。

年率18.8%のリターンを出していて、元本の95%を名門投資銀行が保証してくれる

【元本確保型ファンド】

満期時（6年後）に元本の95%を保証してもらいながら、○○○ファンドへ投資することができます。元本を保証するのは名門投資銀行。この名門投資銀行（A3/A/BBB+）が潰れない限りは満期時に元本が95%保証されます。このファンドは残高2兆7000億円の超大型人気ファンドで、設定来（2010年）累計383.3%（参加率調整後417.8%）、年率18.8%（参加率調整後20.5%）のリターンを出しています（2019.9時点）。投資先は世界の株式で、米国65%、英国17.4%その他地域へ投資。テクノロジー、生活必需品、ヘルスケア中心に投資しています。募集期間のみ投資ができ、売却はいつでもできます。

最低投資額：USD10,000（約100万円）
通貨：USD
満期：6年後（2025.12.22）
保証：元本の95%（満期時）
参加率：109%
投資先：○○○ファンド

ところで、ファンド詳細にもその記載がある、「参加率」とはなんじゃいという話ですが、

参加率とは、

投資対象先の基準価格に掛ける倍率のことで、今回でいうと、投資先の年率平均リターン18.8%の○○○ファンドが、【元本確保型ファンド】の時価に反映される時に掛ける率のことを言います。

その参加率が109%ということは、

仮に、1年後18.8%上昇していれば・・・20.5%
仮に、累計383.3%上昇していたとすれば・・・417.8% 

というリターンを受け取ることができます。

ちなみに、この参加率は、投資対象先ファンドの基準価格が上昇する時にも下降するときにも掛かるですが、この元本確保型ファンドは満期時に元本が95%保証されるので、いくら投資対象先ファンドの基準価格が下降しても、関係ないのでしたね。

恐るべし、オフショアファンド！

こんなファンドに投資している訳ですから、富裕層が暴落時にお金を減らすことなく、ますますお金を増やしている理由も想像できますよね。

※元本確保型ファンドの資料は、こちらからご請求ください（「元本確保型ファンド資料希望」と書いてね）

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