投資の成果は、アドバイザー選びや投資先によって決まる

公開日： 2020/07/15 : ファイナンシャルリテラシー, 積立投資

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

日々のクライアントさんからの相談内容は千差万別ですが、

相変わらず、他のIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）や代理店経由で、海外積立投資をされている方からの相談は多いです。

・資産が増えないどころか減っている
・この先も殖える見込みのないセクターに資産を投じ続けており、スイッチング（投資先の変更）の相談さえしてくれない。
・「一任勘定」のため、スイッチング（投資先の変更）ができない
・連絡が取れない

連絡が取れないというのは論外ですが、我々のように、直接、保険会社とやり取りしているIFAだけでなく、代理店として、異業者交流会などで知り合った人間に海外積立投資を勧め、小遣い稼ぎのために、IFAに紹介している人達も相当数おり、そういった人達の場合は、紹介して終わりですから、それは、連絡も取れなくなるでしょうね。

ちなみに、弊社でも、きちんと契約締結したパートナーさんが、ご自身のクライアントへ選択肢のひとつとして海外積立投資を紹介している方もおられますが、弊社のパートナーさんには、FPの資格を取得してもらうなどしております。

また、弊社は、月に１回程度、何かしらのセミナーを開催しておりますが、弊社のパートナーさんは、そのセミナーに参加され、ご自身のクライントにより良い提案ができるように取り組まれている方々ですので、上述したような代理店とは、意識やレベルが違います。もちろん、弊社も、パートナーさんのクライアントに対して、サポートをしておりますので、そのクライアントさんは手厚いサポートを得ているわけですね。

ここまでIFAや代理店についての話をしましたが、海外積立投資に限らず、投資先の選定は、それ以上に重要です。

弊社は、他のIFAからのアドバイザリー変更を受けることも多いのですが、アドバイザー変更後は、それなりに状況は変えることができます。

しかしながら、投資先が変更できない。限られた中からしか選べないということであれば、できることは限られてしまいます。

ちょうど昨日、河合がメルマガでその点についての内容を記載して、他の方の投資事例を紹介しておりますので、ぜひお読みください。特に、海外積立投資をされている方、これから始めようとされている方は参考になる内容です。