資産運用相談HPはこちら

投資は「乗り換え」も大切

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

前回のブログで、他のIFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)や代理店経由で「海外積立投資」をされている方からの相談が多いとお伝えしましたが、弊社代表の河合がメルマガで事例紹介をするため、それを観た方々が、自分も少しでも状況を好転させたいと、さらに相談が増えてます。

ビジネス的には良いことですし、より多くの悩んでいる方々の助けになればと、やりがいにも繋がっているのですが、その量が、、、(苦笑)

こちらのブログ<「人生一度きり」やりがいがある仕事を選びましょうよ。 >でもオファーをしましたが、弊社では、アドバイザーを募集しております。少しでも興味のある方は、気軽にお問合せください。

 

さて、その増えている他のIFA経由でされている海外積立投資に関してですが、今朝のご相談でも、11年間も積立を頑張っているにも関わらず、ほとんどお金が殖えていないケースがございました。

その投資先は、ひとつの投資信託「ファンドオブファンズ」でした。中身のファンドも確認しましたが、自分でETFを選んでポートフォリオを組成できる方であれば、少なくない手数料を払ってまで、利用する必要性はありません。

先日のブログ<「一任勘定」での投資は避けましょう。>で取り上げたIFAとは別のIFAでしたが、やっていることは同じ「一任勘定」ですね。

自分の人生を左右する選択肢を選べないなんて・・・・。

しかも、このIFAは、その運用ファンドの選択も外部に委託しております。このIFAの役割はなんでしょうか?

この相談者は、付き合いで始めたらしいのですが、ほんとここまでよく我慢されたと思います。ただ、「元手」を作れたきっかけであったことは間違いありませんので、フォローしておきます。

 

積立投資は、長期で運用していくことには違いないですし、弊社でも、基本、そのように案内をしております。しかしながら、絶対ではないです。

その状況に応じて、より資産効率を高める選択肢を選べるのであれば、そちらに「乗り換える」べきです。また、損切しても、より資産効率が高い方法に乗り換えて運用した方が、お金は殖えるケースも多いのです。

ただ、頭では理解できても、「現状維持」や「サンクコスト」のバイアスの罠にかかってしまい、そのままにしてしまうのですよね。

昨日の河合のブログでは、積立投資から一部引き出しをして、より資産効率の高い環境で、お金を働かせることにされたクライントのケースを紹介しておりますので、参考にしてください。

【第657回】積立でまとまった分は一部解約してオフショア投資しましょう。【千葉県 公務員 50代半ば 男性】

「乗り換え」は、携帯だけのものではありません。投資も乗り換えで、資産を殖やして参りましょう。

こちらのブログも参考にしてくださいね。

「リレー投資」をして、より資産効率の高い運用をしていこう

何かしら得るものがあったら、↓のロゴをクリックしてね。


サラリーマン投資家ランキング

オフショア資産管理口座入門書を
無料進呈します

300万円以上のオフショア投資をより快適に、効率的に、身近なものにするためのツールです。

「海外口座」と「オフショア資産管理口座」の違い、メリット・デメリットについてまとめました。

関連記事

「年金積立金」の枯渇は2052年度よりも早まる

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの大崎です。 以前のブログ記事と重複しますが、先月、厚

記事を読む

<元本確保>毎年3.6%の金利を貰う 配当株と比べてください。

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 弊社では、お問合わせ頂いた方に対し、ヒア

記事を読む

オーストラリアでの不動産投資は、オーナーに有利です

こんにちは。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。 オーストラリアから不動産会

記事を読む

「単利」と「複利」の違い

こんにちは。投資アドバイザーの大崎です。 以前のブログにおいて、何度か「複利効果」についてお伝

記事を読む

ボラティリティーを小さくして安定運用を目指す

こんにちは。K2 College大崎です。 マーケットでは相変わらずボラティリティーが大きいで

記事を読む

「マイナンバーカード」推進は、政府が個人情報を欲しいから

こんにちは。ファイナンシャル・アドバイザーの大崎です。 菅官房長官が、昨日午前の会見で行政のデ

記事を読む

やはり消費増税でデフレ・スパイラルへ

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 本日、内閣府が発表した2019年10-1

記事を読む

「つみたてNISA」はBESTな選択じゃないの?

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 つみたてNISAの口座数、および買付額と

記事を読む

収入不安と食品価格上昇という二重苦

おはようございます。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 米国において、物価が11年ぶりの

記事を読む

金融所得課税は先送りだが、増税は進んでいる

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 岸田首相は就任時の記者会見において、金融

記事を読む

  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら

  • オフショア投資無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

    • k2-holdings.jpg
      k2-investment.jpg
      k2-assurance.jpg
      k2-partners.jpg
      k2-partners.jpg
      k2-partners.jpg
      goldmember_banner.jpg
      生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑