CRS（共通報告基準）の報告対象国に入っていない

公開日： 2020/08/27 : ファイナンシャルリテラシー, 海外投資, 積立投資

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。

前回のブログで、別の保険会社のプランで海外積立投資を始められたクライアントさんの話をしましたが、この方、保険会社の籍にもこだわられていたことにも少し触れましたね。

こちらのブログでもお伝えしましたが、世界中には「オフショア」と呼ばれる地域が多く存在し、一般的に、「海外積立投資」とは、主にオフショアに籍を置く保険会社の積立型商品のことを言います。

お金を殖やしたいならば、オフショアを利用しよう

現在、日本人が契約できる海外積立投資を提供している会社は数社しかありませんが、弊社は、世界中の複数の管理区域に保険会社及び関連会社もつグループであり、その中のプエルトリコ籍の保険会社をご紹介しております。

なお、プエルトリコの規制構造は、確固たる信用と投資実務を保証するもので、OCI（オフィス・オブ・コミッショナー・オブ・インシュランス）は、
規制当局としての長い歴史を持ち、全米保険監督官協会（NAIC)のメンバーでもありますので、投資家にとって安心です。

ところで、みなさんは、CRS（Common Reporting Standard/共通報告基準）はご存知でしょうか？

CRS（共通報告基準）は、参加各国に所在している金融機関は、互いに情報を交換することを求めることができる仕組みで、現在､日本を含む100以上の国･地域が参加しており、オフショア地域も少なくありません。

しかしながら、アメリカは、報告対象国（令和元年12月27日施行）には入っていないのですね。そして、プエルトリコも報告対象国入っておりません。

なぜならば、プエルトリコは、アメリカ合衆国プエルト・リコ自治連邦区なのですよね。

そのため、今のところ、プエルトリコはCRS（共通報告基準）に参加していないので、日本の金融機関と互いに情報を交換することを求めることができる仕組みはないということですね。

弊社が、このプエルトリコ籍のプランを紹介しているのは、他のプランに比べて手数料が安かったり、世界の優良ファンド約200本からポートフォリオを組成することができたり、オンライン上で簡単にファンドのスイッチングができたりと、ユーザーフレンドリーであるというのが理由ですが、その他に、上述のような副産物もあったのですね。

海外積立投資を検討されている方、もしくは他のプランですでに運用されているけれど、思ったほど増えていない方などは、ぜひ参考にしてください。

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