ファイナンシャル・リテラシー高まる

おはようございます。K2 Investmentの大崎です。

今回のブログでは、今、やり取りしているクライアントさん（海外赴任者）について述べたいと思います。

この方は、オフショア投資について調べていた際に、弊社のWebサイトを見つけていただき、他のIFA経由で海外積立投資をしていたものから一部引き出しをして、オフショアファンドへの投資を開始し、また、今まで毎月積立をしていた分を、別の保険会社のプランで海外積立投資を始められました。

他の海外積立投資からの乗り換えについては、以下ブログも参考にしてくさい。

投資は「乗り換え」も大切

この方が積立投資をしておりましたプランは、選べるファンドが極端に少ないF社のもので、しかも利用していたIFAも、一任勘定でひとつのファンド（投資信託）に投資しているだけの内容でした。

そして、弊社で紹介しているプランと選択できるファンドの一覧（約200本）をお伝えすると、そのファンド一覧を確認され、今まで他のIFA経由で投資していたひとつのファンドも、そのファンド一覧から選択できることに気付かれたのです。

自分でしっかり調べ、このようなことが分かれると、もう今までのプランで運用を続ける理由はありませんよね。

この方であれば、今後もご自身でポートフォリオを変更していけるでしょうし、状況に合わせてファンドをスイッチングできる方が良いに決まってます。

こうやって、この方は、弊社で紹介しているプランで海外積立投資を始められたのですが、保険会社の籍にもこだわられました。

それはどうしてかというと、その国に登記している保険会社を利用して投資をするのですが、その国の法律に基づくことになり、その法律を調べて、日本での課税関係を検討した上で契約したいとのことでした。

この方が海外赴任者ということもあるでしょうが、ここまでされる方もおられませんね。ただ、自分で納得して始めるという点では、大いに賛成ですし、こうやって気になって調べるからこそ、ファイナンシャル・リテラシーも高まっていきますから、皆さんもぜひ参考にしていただければと思います。