海外積立投資　推奨ポートフォリオ進捗

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

今年1/9に河合がメルマガで配信しておりますが、2021年の海外積立投資の弊社推奨ポートフォリオを変更しました。

【第707回】海外積立投資の弊社推奨ポートフォリオを変更します（2021.1）。

2020年の弊社推奨ポートフォリオの直近1年のリターンは、32.41%と従来の目標を大きく上回るパフォーマンスをあげられました。

10本のファンドに分散しておりますが、不動産以外、良好だったと思います。

不動産は、ホテルや商業施設、オフィスビルなどへの投資も含まれておりましたから、いくら大規模な金融緩和でお金が供給されても、さすがにコロナ禍でこれらの回復は厳しかったですね。

それでも、物流施設や住居へも投資がされていたので、1%未満のマイナスで済んでおります。

やはり、分散は大切ということですね。

さて、本題ですが、今年1月に設定した2021年の海外積立投資推奨ポートフォリオの進捗はどうなっているかを検証してみます。

こちらのポートフォリオは代表の河合が設定しておりますが、その目利きを確認してみます（笑）

まず、こちらが、設定したポートフォリオ。

黄色で色付けしてあるファンドは、2020年の推奨ポートフォリオにも組み込んであったものです。

そして、以下が6月23日現在の状況ですが、ポートフォリオ全体としての年初来リターンは7.971%となっております。

エネルギー関連株と中国株のパフォーマンスはイマイチですが、それでも（まだ6ヶ月未満ですが）年率換算で約16%のリターンですから、まずまずではないでしょうか。

前回のブログにおいて、勝ち組投資家の5つの特徴のひとつとして「長期投資が勝ちやすい」ということがあることを取り上げましたが、

当たり前ですが、2020年の32.41%リターンや2021年の年率換算約16%のリターンは、投資をしていなければ、得ることができません。

もう一度、前回のブログを確認してください。

勝ち組投資家の5つの特徴

米国株式や世界株式にパフォーマンスが圧倒的に劣る日本株式（TOPIX）でさえ、30年間保有していれば、プラスリターンに収斂しております。

なるべく早く市場に入り、できるだけ市場に居残るようにしましょう。

海外積立投資は、お金が増やすことができる仕組みが揃ってます。

それにしても、世界には優良なファンドがたくさんありますね。こうして改めて各ファンドのリターンを見てみても、5年間で年率20~30%のリターンを上げております。