ファンド（銘柄）分散やファンド（銘柄）選びの重要性

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

弊社では、海外積立投資をしている方に対して、年初に「推奨ポートフォリオ」を案内しております。

なお、弊社では一任勘定は受けておりません。

「一任勘定」での投資は避けましょう。

ご自身で好きなファンドを選んで運用しても良いですし、推奨ポートフォリオを利用して運用していただいても良いです。

自分の投資ですから、ライフプランに応じて柔軟に選択して欲しいです。

その年初に案内している推奨ポートフォリオですが、

今年も検証してみます。

海外積立投資　推奨ポートフォリオ進捗

こちらが2022年1月に設定したポートフォリオですが、黄色で色付けしてあるファンドは、2021年の推奨ポートフォリオにも組み込んであったものです。

昨年は半分が新しいファンドでしたが、今年はほとんど入れ替えしてますね。

そして、最新の数値（7月27日時点）での成績はこちら。

ほとんどのファンドで年初来でマイナス運用となってますね。

ただ、ポートフォリオ全体で見てください。

ポートフォリオ全体の年初来リターンを計算してみると、−9.679%。

エネルギー（＋30.16%）や資源（＋3.39%）を始め、様々なファンドに分散してあることでマイナス幅も1桁に収まっております。

S&P500インデックスで運用しているケースはどうでしょう。

S&P500の年初来リターンは−15.10%。

こちらは7月28日の数字ですから、同じ7月27日（4,023.61）で比べると、もう少しマイナス幅が拡がります。

推奨ポートフォリオで運用していた場合、S&P500インデックスで運用していた場合と比べて、5%以上もリターンが高いです。

今回、この記事を書いたのは弊社の自慢がしたいわけではなく、ファンド（銘柄）分散やファンド（銘柄）選びの重要性を再認識して欲しいからです。

S&P500インデックスも500社で構成されておりますので、分散にはなっております。

ただ、S&P500インデックスだけで運用していた場合、ファンド分散やファンド選びをしている場合に比べてリターンは劣っているということを確認いただいて、今後の運用の参考にしていただけたら幸いです。

ほったらかしも良いですが、経済情勢に応じてポートフォリオを変更した方が、リターンが高くなる場合も多いですよ。

ファンド分散やファンド選びのご相談は、こちらからどうぞ。