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ファンド(銘柄)分散やファンド(銘柄)選びの重要性

公開日: : 分散投資, 積立投資

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

弊社では、海外積立投資をしている方に対して、年初に「推奨ポートフォリオ」を案内しております。

なお、弊社では一任勘定は受けておりません。

「一任勘定」での投資は避けましょう。

 

ご自身で好きなファンドを選んで運用しても良いですし、推奨ポートフォリオを利用して運用していただいても良いです。

自分の投資ですから、ライフプランに応じて柔軟に選択して欲しいです。

 

その年初に案内している推奨ポートフォリオですが、

今年も検証してみます。

海外積立投資 推奨ポートフォリオ進捗

 

こちらが2022年1月に設定したポートフォリオですが、黄色で色付けしてあるファンドは、2021年の推奨ポートフォリオにも組み込んであったものです。

昨年は半分が新しいファンドでしたが、今年はほとんど入れ替えしてますね。

そして、最新の数値(7月27日時点)での成績はこちら。

ほとんどのファンドで年初来でマイナス運用となってますね。

ただ、ポートフォリオ全体で見てください。

ポートフォリオ全体の年初来リターンを計算してみると、−9.679%。

エネルギー(+30.16%)や資源(+3.39%)を始め、様々なファンドに分散してあることでマイナス幅も1桁に収まっております。

 

S&P500インデックスで運用しているケースはどうでしょう。

S&P500の年初来リターンは−15.10%。

こちらは7月28日の数字ですから、同じ7月27日(4,023.61)で比べると、もう少しマイナス幅が拡がります。

推奨ポートフォリオで運用していた場合、S&P500インデックスで運用していた場合と比べて、5%以上もリターンが高いです。

 

今回、この記事を書いたのは弊社の自慢がしたいわけではなく、ファンド(銘柄)分散やファンド(銘柄)選びの重要性を再認識して欲しいからです。

 

S&P500インデックスも500社で構成されておりますので、分散にはなっております。

ただ、S&P500インデックスだけで運用していた場合、ファンド分散やファンド選びをしている場合に比べてリターンは劣っているということを確認いただいて、今後の運用の参考にしていただけたら幸いです。

 

ほったらかしも良いですが、経済情勢に応じてポートフォリオを変更した方が、リターンが高くなる場合も多いですよ。

ファンド分散やファンド選びのご相談は、こちらからどうぞ。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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