時代の変化に合わせた「分散投資」をしよう

こんにちは。ファイナンシャル・アドバイザーの大崎です。

分散投資についての説明がある場合、投資対象について説明されるのが、一般的だと思います。

株式、債券、不動産への分散投資であり、株式は日本株式、先進国株式、新興国株式、債券は外国債券、国内債券、そして不動産は国内外のREITに分散して投資しようというものです。

つみたてNISAやiDeCoでも、その投資対象は、ほとんどが上記のものとなっております。

間違いではないですが、現在は、分散の効果が効かなくなってきておりますので、自分の大切な資産を殖やしたり、守っていくためには、時代に合わせた分散投資をしていかなければならないということです。

以前のブログでも取り上げておりますが、すでに株と債券の逆相関は崩れておりますし、コロナ禍で不動産価格も不安定ではありますが、国内の不動産価格も、日経平均株価の動きと連動しておりました。

ダーウィンの名言と言われている言葉に、

生き残る種とは、最も強いものではない。最も知的なものでもない。それは、変化に最もよく適応したものである。

というものがありますよね。環境への適応です。

お金待ちといっても様々ですが、やはり本当の富裕層は、様々な投資対象に分散して投資して行っております。

以前にブログでもお伝えしましたが、所得税や法人税がゼロだったり、低かったりするオフショアを利用して運用していることもそうですし、クラシックカーや美術品、アンティークコインやワインなども、その投資対象にされております。

お金を殖やしたいならば、オフショアを利用しよう

株やFXで数億円儲けたといった話を聞くこともありますが、そんなのは、ほんの一握のケースですし、反対に、そのまま続けて、数億まで殖やした資産を大きく減らしてしまったという事例もありますから、やはり、自分の大切な資産を殖やしたり、守っていくためには、相関関係の低い資産にいくつか分散して、投資すべきだと思いますよ。

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