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為替を気にしすぎて損失を招くな

公開日: : ファイナンシャルリテラシー

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

1年前に、オフショア資産管理口座を利用して、いくつかのオフショアファンドで運用していくことを検討されていた方から、連絡をいただきました。

株で運用しようとされたのですが、短期売買をしてうまく行かなかったので、やはり任せた方がよいとのことでした。

そして、現在、為替変動に関して不安に思っているとのことで、今回のブログでは、為替についての考え方について述べたいと思います。

外貨で運用していきますので、まずは円から米ドルなどの外貨へ両替する必要がありますが、これに関しては、円高を待たずにすぐに市場にお金を投じる大切さについてを、以前のブログでも述べましたね。

特にオフショアファンドで運用する場合は年平均リターンが高いので、円高になることを待っている時間が「機会損失」を招いておりました。

円高を待たず、すぐにお金を投じなさい

今回の方について言えば、昨年より円高は進んでおりますが、為替差益以上に、検討していたポートフォリオで運用していた方が、2倍以上のリターンが上がっております。

資金に限りがある一般投資家にとっては、誰にでも平等にある時間をいかに有効に使うかがポイントになるのですが、「悩む」ことに無駄に時間を消費して、本当にもったいないことをしている方が多いです。

もちろん決断するために必要な情報を集める時間や「考える」ことは大切ですが、「悩む」ことと「考える」ことは違いますので、考えたら早めに決断される方が宜しいかと思います。

有益な時間を有効に使用してください。

為替やマーケットは読めません

そして、資産運用期間中においては、未確定収益なので悩んでも意味はないですし、日本リスクを避けるためにもぜひそうして頂きたいのですが、日本における資産と国外資産を半分ずつ所有すれば、
為替がどっちに傾いても反対側では含み益になりますので、それこそ悩む必要はありません。

日本円(JPY)に戻すタイミングについては、一度に売却して日本円に戻そうと考える方が多いのですが、そもそも複利運用で指数関数的に資産を増やしているわけですので、一度に日本円に戻そうとせずに、必要な金額ずつ替えて行かれると良いです。それこそ為替変動の分散になりますしね。

そして、日本(日本円)だけで資産を所有するリスクを分散できていることも忘れるべきではありません。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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