アドバイザーが、クライアントの娘の彼氏になった！？

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

昨日、個別面談をしたのですが、その方は、先日、個別面談をした方に同席をされた方で、自分も投資したいとのことで改めてお会いし、結果としてUSD50,000をオフショアファンドで運用されていくことになりました。

年齢も50代後半でしたので、毎年3%の金利が付く固定金利商品と、オフショアファンドで運用していくポートフォリオを3種類提示し、リスクの低いもので運用して行くことを提案したのですが、最終的にオフショアファンドで運用することを選ばれ、しかも一番リスクの高いポートフォリオを選ばれました。

その理由としては、リターンが一番高いということと、その資金が相続で得たものなのでリスクは取れるとの理由からです。

ちなみに、リスク/リターンの関係をしっかり理解した上での判断です。

投資は初めてですが、しっかり説明してあげると、こうやってすぐに決断できる方もいますね。

この方は、生保レディですが、自分の顧客に一番紹介している商品は外貨建商品だそうです。その理由は、その他の商品ではお金が増えないから。

どうして日本でお金が増える商品をつくることができないのか、また、海外の良い商品が日本では紹介されないのかなどの理由を、当事者でもある保険会社の社員の方に対して恐縮でしたが、説明したら納得されておりました。

そして、ブログタイトルの内容ですが、昨日の面談には、先日面談した方も同席され、その方は、当初はUSD50,000で投資する予定でしたが、投資額はUSD100,000にしたいとのことで現金1,100万円を持参されました。

前日に現金を持参するので銀行まで付いていって欲しいとの連絡があったので知ってはいたのですが、海外送金までが大変だったのです。

この方は、インターネットが使えない方のため、3つの銀行からお金を降ろされて、それを以前、海外送金したことのある銀行へ行き、入金。その支店では海外送金が出来なくなったとのことで、海外送金ができる支店にぎりぎり15時前に滑り込み、手続きをしました。

移動した支店でも、最初は、うちでは送金はできないと、窓口の方の上役まで出てきて拒否されたのですが、先方のロジックに合わせて説明したところ、今回限りという条件で、他行から引き出した800万円分の送金手続きはしてくれました。

残りの300万円は、娘さん名義の口座からの出金だったため、それらは無理でした。

きちんと説明ができれば、窓口での送金はできますね。

その銀行（メガバンク）は、書類への記入ではなく自分で端末に入力しなければならず、本人では対応が難しいとのことでしたし、行員からの質問に対応するのも自分では難しいとのことで特別に同席することにしたのですが、途中で、アドバイザーではなく娘さんの彼氏ということにしました。

案の定、行員から関係性を聞かれましたが、ご本人から娘の彼氏として説明いただきましたし、あまりにもわたくしが専門性のあることをしゃべりすぎても疑われるので、娘さんの彼氏を演じて、クライアントのことをお母さんと呼んでました（笑）

わたくしは旅行会社で営業として働いておりましたが、自分の顧客の旅行に添乗員として同行しておりました。このクライアントさんも以前はバスガイドをされておられ、「1社目であんな大変な仕事を経験すると、それに比べたら、なんでもできるよね」と、笑いながら帰路につきました。

最初の支店で海外送金が出来ないとわかったのが14時半だったため、すぐ送金ができる支店に電話予約をしてもらったり、移動した支店の窓口で臨機応変に対応できたのも、添乗員としての経験が生きているのでしょうね。

以上、「アドバイザーが、クライアントの娘の彼氏になる！？」でした（笑）