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3rd Step「終身年金」

公開日: : インカムゲイン, 年金

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

前回のブログでは「資産運用3段法」について述べました。

資産運用3段法とは

普段、ブログは1,000文字程度にまとめようとしているのですが、なかなか難しいですね。

まぁ、わたくしの文章力が不足しているだけですけど(^_^;)

前回のブログでは、1st Stepである「海外積立投資」の出口の難しさについて深堀りしたのですが、今回は、3rd Stepである「終身年金」ついて取り上げたいと思います。

 

終身年金は、その名のとおり、終身、死ぬまで年金を受け取ることができる商品です。

受け取り方としては、公的年金と同じですね。

人生100年時代、その公的年金だけでは足りないと考えるから、多くの方が少しでも老後資金を増やそうと、資産運用に取り組んでいるのですが、割合で言えば、株や債券、投資信託、ETFなどで運用されている方がほとんどかと思います。

そして、その中でも毎月分配を受け取ることができる投資信託に投資している方は、問題になった今でも少なくなく、また最近は、高配当の株式やETFに投資する人も増えてきてますね。

 

その気持ちはよく理解できます。

わたくしも毎月インカムゲインを受け取るのは大好きですし、そのような仕組みはいくつか所有してもおります。

ですので、タコ足配当の投資信託への投資はオススメしませんが、その他であれば、何もしないよりはした方が良いです。

ただ、以前のブログでもお伝えておりますが、

株式からの「配当金」は減配や停止することもありますし、
不動産からの「家賃収入」も、人口減少が加速していく日本においては、家賃の下落や滞納、そして入居者が入らないといったことが、この先、起こってくる可能性は高まっていきます。

そのため、ブログでは「終身年金」「確定年金」「即時年金」とプランに分けて取り上げておりますが、終身と言わず、100歳まで、120歳まで(お子さん、お孫さんへの名義変更可)と、ご自身のライフプランに合わせて減配や停止することのないプランを選択肢のひとつとして考えられてはいかがでしょうか。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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