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「オルタナティブ資産」への投資を加速

こんにちは。

投資アドバイザーの大崎です。

産経新聞のサイトに、生命保険各社の「運用」に対する取り組みの記事を見つけました。展開しますので、ご自身の「運用の参考にしてください。

見ていただくと、「ファンド」や、「不動産担保付き証券」、「米国社債」への投資と、海外への投資を増やしていることがわかります。

従来、生命保険各社は、安定した利息が得られるからという理由で、主な投資先として、日本国債へ投資しておりました。平成27年度末の時点のアセット・アロケーションを見てみると、40%強を国債で運用しており、バランスを欠いていることがわかります。

現在は、日本銀行のマイナス金利政策が長期化し、運用益が出せない状況にあります。

しかしながら、保険加入者よりお金を預かり、約束した保険金や解約返戻金を払わなければならないため、しっかり運用しなければなりませんよね。

日本国債では運用益が出ない状況になって来ているので、生命保険各社は、少しでもプラスの運用を求めて、海外社債やファンドへの投資を強化しているのですね。

また、記事にもありますが、株式や債券以外の「オルタナティブ」と呼ばれる資産への投資も加速しています。

 

「オフショアファンド」やオルタナティブ」への投資については、わたくしのブログでも何度か記載しおりますが、いよいよ生保各社もその動きをしてきたということです。

投資は、何も株や債券だけではありません。

株や債券などのように、市場の変動に影響を受けやすい伝統資産だけでなく、オルタナティブ(代替投資)といって、株や債券の値動きとは、ほとんど相関がないものがあります。

日本では運用益を出せないから、当然ですよね。

ちなみに、「オルタナティブ」とは、株や債券のように、市場の変動に影響を受けやすい「伝統資産」ではなく、株や債券の値動きとは、ほとんど相関がないもののことを指します。

そのため、株や債券の「伝統資産」への投資の代わりに、「非伝統資産」へ投資することを「代替投資」とか、「オルタナティブ投資と言います。

ちなみに、オルタナティブ投資の投資対象は様々なものがあります。

ヘッジファンド

コモディティ(商品)

未公開株式

ベンチャーキャピタル

不動産

最近は、太陽光発電やコインランドリー、トランクルームなどへの投資も増えていますね。

繰り返しますが、オルタナティブ投資は、株や債券のように市場の変動に影響を受けにくいくので、株価が暴落しているときでも安定してリターンを得ることができます。

上述しておりますが、投資は、何も株や債券だけではありませんし、株や債券がダメと言っているわけではありません。

株や債券のように市場の変動に影響を受けやすい「伝統資産」だけではなく、オルタナティブ資産へも目を向けることで、自分の大切な資産を守りながら増やすことに繋がるのです。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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