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お金を増やすのに大切な「3つ」の方法

公開日: : 最終更新日:2019/10/30 お金, ファイナンシャルリテラシー, 積立投資, 長期投資

こんにちは。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。

このブログにおいて、「長期」「分散」「積立」投資の話をしてきました。

投資の世界では、「卵は一つのカゴに盛るなという格言があるとお伝えしましたね。

すべての卵を一つのカゴに盛ると、そのカゴを落とした場合には、全部の卵が割れてしまうかもしれないが、複数のカゴに分けて卵を盛っておけば、そのうちの一つのカゴを落とし卵が割れてしまったとしても、他のカゴの卵は影響を受けずに済むというもの。

要は「分散」して投資することの大切さを述べたものでした。

日本株、先進国株式、新興国株式、先進国債券、新興国債券などの「伝統資産」、そして、J-REIT、グローバルREIT、金、オフショアファンドなどの「オルタナティブ資産」に分散することで、資産を守りながら増やしていくことができました。

そして、投資のリターンは「アセット・アローケーション(資産配分)」よって90%程度が決まるため、どのように資産配分するかはとても重要でした。

これも30代半ばの方を例にあげ、インデックスファンドでポートフォリオまで組みましたね。

アセット・アローケーション(資産配分)は大切ですよ

大切なことは、各年代ごとに適したアセット・アローケーション(資産配分)を行い、年に1回、リバランスを行う以外は、一度決めた配分は変えずに、長期的に淡々と積み立てることでした。

自然とリスクが分散され、それぞれの資産クラスが上がったり下がったりしながら、資産が積み上がっていくとお伝えしました。

年に1度だけ行って欲しいこと「リバランス」

以前のブログにおいて、日本マーケットは、直近3ヶ月では−1.58%、直近1年では −5.57%の運用となっているにも関わらず、同時期のアメリカのマーケットでは、直近3ヶ月では+3.76%、直近1年では +10.32%と、日本のマーケットとは正反対の運用成績であることを確認いただきました。

ここで確認いただきたいことは、「分散」投資の大切さです。

 

また、日本のマーケットにおいて、直近3ヶ月では−1.58%、直近1年間では −5.57%の運用でしたが、それが5年、10年といった長期投資になると、5年+6.67%、10年+7.90%とプラスの運用になり、短期ではマイナスの運用だったものが、長期で見ると、プラスの運用に収斂していることも確認いただきました。

ここで確認したいことは、「長期」投資の大切さです。

重要性の確認(長期投資、分散投資)

 

積立投資は、買い時に悩むことがなく、決まったサイクルで淡々と購入することができましたね。また、投資金額が少額から始める事ができますので、何から始めたら良いかわからないといった投資未経験者であっても始めやすい投資方法でした。

そして、ドルコスト平均法とは、定期的に一定の金額で金融商品を購入する投資手法でしたね。
毎回、一定の金額分を買うことにより、高値のときは少なく、安値のときは多く買うことができ、毎月、一定口数ずつ購入する場合に対して、平均購入単価を低く抑えることができました。

ここで確認したいことは、「積立」投資の大切さです。

 

以上、「長期」「分散」「積立」投資のおさらい、ならびに確認でした。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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