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お金を増やすのに大切な「3つ」の方法

公開日： 2019/10/29 : 最終更新日：2019/10/30 お金, ファイナンシャルリテラシー, 積立投資, 長期投資

こんにちは。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。

このブログにおいて、「長期」「分散」「積立」投資の話をしてきました。

投資の世界では、「卵は一つのカゴに盛るな」という格言があるとお伝えしましたね。

すべての卵を一つのカゴに盛ると、そのカゴを落とした場合には、全部の卵が割れてしまうかもしれないが、複数のカゴに分けて卵を盛っておけば、そのうちの一つのカゴを落とし卵が割れてしまったとしても、他のカゴの卵は影響を受けずに済むというもの。

要は「分散」して投資することの大切さを述べたものでした。

日本株、先進国株式、新興国株式、先進国債券、新興国債券などの「伝統資産」、そして、J-REIT、グローバルREIT、金、オフショアファンドなどの「オルタナティブ資産」に分散することで、資産を守りながら増やしていくことができました。

そして、投資のリターンは「アセット・アローケーション（資産配分）」よって90％程度が決まるため、どのように資産配分するかはとても重要でした。

これも30代半ばの方を例にあげ、インデックスファンドでポートフォリオまで組みましたね。

アセット・アローケーション（資産配分）は大切ですよ

大切なことは、各年代ごとに適したアセット・アローケーション（資産配分）を行い、年に1回、リバランスを行う以外は、一度決めた配分は変えずに、長期的に淡々と積み立てることでした。

自然とリスクが分散され、それぞれの資産クラスが上がったり下がったりしながら、資産が積み上がっていくとお伝えしました。

年に1度だけ行って欲しいこと「リバランス」

以前のブログにおいて、日本マーケットは、直近3ヶ月では−1.58％、直近1年では −5.57％の運用となっているにも関わらず、同時期のアメリカのマーケットでは、直近3ヶ月では＋3.76％、直近1年では＋10.32％と、日本のマーケットとは正反対の運用成績であることを確認いただきました。

ここで確認いただきたいことは、「分散」投資の大切さです。

また、日本のマーケットにおいて、直近3ヶ月では−1.58％、直近1年間では −5.57％の運用でしたが、それが5年、10年といった長期投資になると、5年＋6.67％、10年＋7.90％とプラスの運用になり、短期ではマイナスの運用だったものが、長期で見ると、プラスの運用に収斂していることも確認いただきました。

ここで確認したいことは、「長期」投資の大切さです。