「一括投資」するべきか、「分散投資」するべきか

こんにちは。ファイナンシャル・アドバイザーの大崎です。

以前のブログ＜時代の変化に合わせた「分散投資」をしよう＞でも取り上げましたが、分散投資については、一般的に「投資対象」について話されることが多いですね。

ただ、ある程度、纏まった資金がある方で、それをどう投資したら良いかを迷われている方も多く、アドバイザーによっても、何回かに分けて投資した方が良いと案内している方も多いと思います。

要は、時間的に分散して投資をするということですね。

特に、現在のようなボラティリティ（リスク）が高い株式市場に投資される場合においては、高値掴みをしてしまう可能性もありますので、何回かに分けて投資した方が良いという考えは、理解できます。

しかしながら、市場に投じていないお金は、その間、働かずに遊んでいるわけですから、その分、損失を招いているわけですよね。

投資する先が、ボラティリティ（リスク）が低いファンドなどであれば、もったいないですね。

円高を待たず、すぐにお金を投じなさい

どれくらい期間を空けて投資するかにもよりますが、仮に、1,200万円を毎月100万円ずつ12回に分けて投資する場合、最後に投資する100万円は、1年間働いていないことになるので、投じられる先が利回り10%のファンドであれば、その100万円だけで、10万円の損失です。

ちなみに、この場合、時間的に分散して投資するだけですから、資金が市場に投じられれば、それ以降のボラティリティ（リスク）は同じになります。別の見方をすると、リスクが増えるのが、遅いだけということもできます。

人それぞれ考え方がありますので、ご自身の納得できる方法で投資すれば良いですが、お金を殖やすために投資している方がほとんどでしょうから、せめてボラティリティ（リスク）が低い投資商品に投資されるのであれば、早めに市場にお金を投じて、お金に働いて貰った方が良いのではないかと、個人的には考えております。

「一括投資」するべきか、「分散投資」するべきか。

上記を参考に、ご決断くださいね。