海外積立投資（元本確保型プラン）満期15年で140%確保のところ、運用6年で148%の実績

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

代表の河合が2009年に海外投資事業（K2 Investment）を開始して、すでに12年が経ちます。

先般のブログでS&P500株式指数の実力を検証しましたが、 

S&P500株式指数の実力とは

弊社でも設立当初よりS&P500株式指数に連動するプランを紹介しており、そのプランで運用されている方々の実績はどうなのかと思い、

設立当初の2009年5月から運用を開始されている方で検証してみました。

この方の年間拠出金は$3,600となっておりますので、月々USD300を投資金額として積立しているのがわかります（2021年7月6日現在）。

今まで12 年間、

拠出（積立）してきた総額がUSD43,800、
現在のアカウント評価額（時価）はUSD78,893.45となっております。

約12年で1.8倍まで資産が増えておりますね。

月々3万円（USD300）程度の資金でも約870万円の資産が築けてます。

やはりコツコツ続けることは大切ですね。

近年は、15年満期プランで最低140%、20年満期プランで最低160%が確保される「海外積立投資（元本確保型プラン）」というプランも紹介しており、こちらのプランもS&P500株式指数に連動します。

こちらのプランでも、プラン販売開始当初の2015年7月から運用を始めた方で検証してみたのですが、

たった6年間の運用で、約1.48倍になってます
＼(◎o◎)／！

15年満期で最低140%を確保してくれるプランなのですが、運用6年にしてすでに148%のリターンが出ているなんて素敵ですね。

日本の金融機関経由で、S&P500に連動する投資信託で運用していれば同じような結果を残せたかと思いますが、この先、ITバブル崩壊やリーマンショック、コロナショックなどのように大きく株価が下落するようなことがあれば、もちろん資産は大きく減ります。

しかしながら、この「海外積立投資（元本確保型プラン）」15年満期プランであれば、どんなに株価が下がろうとも最低140%が確保されますので安心ですね。

15年満期プランは、年々、開始される方は増えておりますが、皆さん、着実に資産を殖やしておられます。

投資に二の足を踏んでおられる方は、まずはリスクの少ないプランで始められると宜しいかと思います。

何か不明な点などありましたら、お気軽にこちらからお声かけてください。