海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

「時間はある」と思ってませんか?

公開日: : ファイナンシャルリテラシー

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

先般、以下ブログで時間の大切さについて述べましたが、今回は、リミット(期限)について述べたいと思います。

何かを始めるのに遅すぎることはある

既にオフショア資産管理口座経由でいくつかのオフショアファンドで運用されている方から、今後の投資について相談をいただいておりました。

昨年の9月から「海外終身年金」「海外即時年金」についてやり取りしているのですが、その方からの返信はだいたい1ヶ月後になります。

その方の理想に近づくよう、いくつかのプランや試算表をやり取りして、やっと本人さんもベストプランと思えるプランが見つかったのですが、その後また連絡がなくなり、昨日、返信がありました。

終身年金の件ですが、まだ大丈夫でしょうか?

というのも、海外終身年金や海外即時年金はいくつかありますが、その方がベストプランと思えるプランの申し込みは60歳までしかできません。
(保険ですから、加入条件がいろいろとあります)

この方のプランの場合は、加入ができれば、100歳まで確定した年金が受け取れますので、長生きしても安心ですね。

家賃収入や配当金のように減らない「確定年金」のススメ

その方はまもなく60歳を迎えるため、まだ1年間の猶予はありそうですが、保険ですから加入審査に時間は掛かりますし、その方は加入のための保険料を、オフショアファンドを売却した資金で充当する予定ですので、売却に時間を要するオフショアファンドもありますから、そう簡単ではないのです。

結論、まずはすぐに現金化できる金額で「確定年金」に申し込み、

その後、残りのオフショアファンドが現金化できてから、再度、申込みをすることにしました。

2回目の申込みにも間に合うよう、弊社も全力でサポートしていきます。

 

募集期限が過ぎてしまい、もう申し込むことができなくなった元本確保型ファンドや、販売終了してしまった海外個人年金など、今から申込みをしたくてもできないプランも出てきております。

いつも河合がメルマガなどで言っておりますが、できるうちにしておきましょう。

投資するのに必要なのは、決断だけです。

資産運用相談HPはこちら

証券会社、銀行で運用している株、債券、投資信託(ファンド)、仕組債、変額年金保険のお悩みはこちら『資産運用相談ホームページ』にて解決できます。あなたの保有中のポートフォリオをお気軽にご相談ください(すべて無料)。

関連記事

積立投資は早く始めた方が良い理由

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 日頃、お問合せいただく内容は様々ですが、

記事を読む

新メディア【K2 College】誕生

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 こちらのブログでは、主にファイナンシャル

記事を読む

元本確保型商品 利回り比較

こんにちは。K2 College大崎です。 大学時代からの友人が資産運用について考えたいとのこ

記事を読む

日本貧困化 進行中

こんにちは、K2 College大崎です。 このところ、物価の上昇に加え、円安が進行してきてお

記事を読む

iDeCo(個人型確定拠出年金)のデメリット

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。 前回のブログで、確定拠出年金(企業型)につ

記事を読む

すべてアメリカ/国際金融資本の思惑どおり 

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 去年はコロナ禍で開催が見送られた世界経済

記事を読む

年金は破綻しませんよ

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。 6月3日に金融庁が発表した「資産形成・管理

記事を読む

「同一労働同一賃金」や「高齢者雇用確保」の原資は、正社員の給与から!?

こんにちは。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。 日本は2010年から人口減

記事を読む

現在の日本の株価は適正価格ではないですよ。

こんにちは。K2 Investmentの大崎です。 本日の東京株式市場において、日経平均株価は

記事を読む

4~6月は残業をしない方が良い?

こんにちは。 K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。 前回のメールで、会社員の

記事を読む

  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら

  • オフショア投資無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

    • k2-holdings.jpg
      k2-investment.jpg
      k2-assurance.jpg
      k2-partners.jpg
      k2-partners.jpg
      k2-partners.jpg
      goldmember_banner.jpg
      生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑