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高齢者向け施設のに入ることになっても安心だわ〜

こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。

昨夜、友人と電話で話をしていたのですが、ケガの治療のためにしばらく入院するとのこと。

個室にするらしいのですが、わたくしに言われたとおり「生活防衛資金」で賄うとのこと。

すぐには理解できなかったのですが、少し前に彼女がマネーリテラシーを付けたいということで、丸1日対面でレクチャーをしたり、電話でいろいろやり取りをしておりました。

いくつか保険に加入していたので、日本には手厚い「高額療養費制度」があるし、平均入院日数も30日未満なので、ある程度の現金を「生活防衛資金」として残しておいて、それでも必要だと思える保険だけ残しておけば良いのではという話をしていました。

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彼女はそれを実践していたのですね。

また「感謝してるわ〜」とテンション高めで言われたのですが、彼女はある程度の現金を貯めていたので将来の老後資金のために海外終身保険に加入しました。

当時はまだこの終身保険は紹介していなかったので、別の保険会社のプランになりますが、それでも解約返戻金は30年で4倍近くに増えていくような内容です。

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本人は、「将来、高齢者向け施設のに入ることになっても安心だわ〜」と言っていますね(笑)

 

また、ある程度は、金の現物を持っておいた方が良いかもねというアドバイスしていたのですが、こちらもそれなりの金額分を購入したようで、しかもさすが女性。アクセサリーなども購入しているようです。

加入した終身保険は106円/米ドル(本日約129円)のときに保険料を支払ってますし、金も6,000円台/グラム(本日8,547 円)で買えているために、かなり得をしているわけです。

しかも彼女には金融機関で両替すれば1円/ドル程度かかる費用をかからない方法までレクチャーしているので、それだけでもかなりの金額を得してます。

 

彼女は「感謝してるわ〜」と言ってくれておりますが、わたくしは情報を伝えただけで、決断して行動したのは彼女自身ですし、しかもすぐに行動に移したからこその果実を得られているのですね。

参考になれば幸いです。

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    • 名前

      ファイナンシャルアドバイザー
      大崎 真嗣

      <出身>

      愛知県名古屋市

      <経歴>

      愛知大学経済学部卒業
      大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
      直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。

      その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
      ファイナンシャルプランナー2級も取得。

      自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。

      <趣味>
      投資、ビジネス、旅行、読書

      <自己紹介>
      15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。

      株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。

      また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。

      その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。

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