海外投資は危険? きちんとしたスキームを組んでいるファンドで運用しよう
公開日:
:
オフショアファンド, ファイナンシャルリテラシー, 海外投資
こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。
海外投資を検討している方から良く耳にする言葉は「怖い」「危ない」ですが、これは投資をしたことない方から耳にする言葉と同じです。
要は、知らないから不安でそう感じるのであり、経験した後はどうということないですよね。
まずは正しく理解して、経験してみることです。
投資には様々な「リスク」がありますが、代表的なものは以下となります。金融庁のHPからお借りしたものですが、金融庁もリスクについては以下と述べております。

これらの「リスク」はいわゆる「危険」や「損失」のことではなく「可能性」のことを意味している点に注目してみてください。
以上を踏まえた上で海外投資を検討している方に話を戻しますと、これらのリスクの「可能性」は国内投資であろうが海外投資であろうが同じです。
もちろん外貨建ての商品に投資する場合、将来、円高になれば価額は減少しますし、逆に円安になれば価額は増加します。
ですから、海外投資を検討している方から最初に耳にする言葉が「為替」に関してのものであれば理解できるのですが、実際はそうではないのですね。
ちなみに為替変動リスクですが、日本の国力を考えると将来的には円安基調であると考えておりますが、皆さんのお金が必要なタイミングでどちらになるかはわかりません。
だからこそ、どちらになっても良いように、資産の半分は日本円以外で持つように提言しているわけです。
また、弊社ではオフショアファンド等、様々な商品を紹介しておりますが、代表の河合がデューデリジェンス(投資対象の適正評価)をした上で紹介しております。
以前のブログでも、投資家の資産は「カストディアン」を使って管理されており、ファンド運用会社の資産とは別に「分別管理」がされているため、たとえファンド運用会社が破綻しても、カストディアンに預託されている投資家の資産は守られるということを説明しました。
ちなみに、以下はあるファンドの運用報告書から抜粋したものですが、それぞれの項目の右側に該当するものが記してあります。
ここで確認していただきたいのは、下記がきちんと掲載されており、これはきちんとしたファンドスキームが組まれているということです。
INVESTMENT MANAGER
(投資家の資金を運用する役割の会社/ファンドマネージャー)
FUND ADMINISTRATOR
(運用報告書や目論見書の作成や、その他事務手続きをする役割の会社)
CUSTODIAN
(投資家の資金を預かる役割の金融機関)
LEGAL ADVISOR
(ファンドのプラニングや契約書その他の書類作成、コンプライアンスなどのリーガルサービスを提供)
AUDITORS
(運用者が運用をきちんと行っているか、カストディアンに資金がきちんとあるか、資産の時価やパフォーマンスなどを監査会計審査する役割の会社)
ISIN NUMBER
(国際証券コード仕様ISO6166で定められている全世界共通の12桁の証券識別コード)
逆に言えば、このようなファンドスキームが組まれていないものには投資してはいけないと言えます。
ちなみに弊社ではスイスプライベートバンクやオフショア資産管理口座を利用しての投資をサポートしておりますが、ISINがあるものであれば投資可能です。
海外投資入門書を無料進呈します
海外のファンド、海外口座、海外積立と国内の違いをまとめています。
関連記事
-
-
利回り23.5%/年の副収入
おはようございます。K2 Investment 投資アドバイザー大崎です。
-
-
配当金を当てにした「FIRE」はオススメできない
こんにちは。ファイナンシャル・アドバイザーの大崎です。 ここ最近のブログでは、老後資産を長持ち
-
-
<年齢別>運用シミュレーション これは早く運用を始めた方が良いわ
こんにちは。K2 College大崎です。 昨日のコラムにおいて、「公的年金以外に3,600万
-
-
S&P500 指数 割高か割安か
こんにちは。K2 College大崎です。 金融用語でも解説しておりますが、現在の株価が企業の
-
-
海外積立投資(140%元本確保型:15年満期)の事例紹介(教育資金・準備編)
こんにちは。投資アドバイザーの大崎です。 海外積立投資(元本確保型プラン)を始められたクライア
-
-
失業率上昇とともにリセッション(景気後退)へ
こんにちは。K2 College大崎です。 米労働省が6月2日に発表した米国の5月雇用統計では
-
-
『英国介護不動産債券』金利7%/年、3年満期
こんにちは。K2 College大崎です。 今回は、英国介護不動産債券(金利7%/年、3年満期)に
-
-
Facebookの新暗号通貨「Libra」は、基軸通貨になる可能性もある!?
こんにちは。ファイナンシャルアドバイザーの大崎です。 Facebookが、新暗号通貨「Libr
-
-
「外貨定期預金」で運用するなら「海外固定金利商品」で運用しよう
こんにちは。K2 College大崎です。 歴史的な円安により、日本円だけで資産を持つリスクを
- PREV
- iDeCoへの特別法人税1.173%
- NEXT
- 円安には「外貨建て」でヘッジすべし




