「 ファイナンシャルリテラシー 」 一覧
「コア」に減らさない資産クラスを加える
2022/12/16 | お金, ファイナンシャルリテラシー コア・サテライト戦略, 元本保証, 元本確保
こんにちは。K2 College大崎です。 以前、「コア・サテライト戦略」で運用するというコラムを掲載しました。 「コア」部分は安定的にリターンを得られる資産クラスで運用し、「サテライト」
米政策金利は来年末に5.1％へ
2022/12/15 | ファイナンシャルリテラシー, 世界情勢 利上げ
こんにちは。K2 College大崎です。 FOMC（米連邦公開市場委員会）は13、14日に開催した定例会合で、政策金利を0.5％引き上げることを決定しました。 これは予想とおりなのですが
景気後退までは株価は上昇傾向
2022/12/14 | ファイナンシャルリテラシー, 世界情勢 投資タイミング
こんにちは。K2 College大崎です。 日本時間の昨夜、米労働省が11月の消費者物価指数（CPI）を発表しましたが、伸び率は前年比7.1％と10月の7.7％から大幅に鈍化しました。 前
「贈与契約書」はきちんと作成するようにしてください。
2022/12/07 | ファイナンシャルリテラシー, 節税 暦年贈与, 生前贈与, 贈与契約書
こんにちは。K2 College大崎です。 先日のコラムの中で、 https://media.k2-assurance.com/archives/8863 毎年110万円の贈与分まで
生前贈与「相続7年前」まで課税！65年ぶりルール改正で相続税大増税へ
2022/12/05 | ファイナンシャルリテラシー, 節税 増税, 暦年贈与, 生前贈与
こんにちは。K2 College大崎です。 2022年12月中旬に決定される令和5年の税制改正大綱において、「生前贈与」を活用した節税にメスが入ることを、ダイヤモンドが取材で明らかになったとして
「企業年金」は「企業型確定拠出年金」に一本化されつつある
2022/11/24 | NISA / iDeco, ファイナンシャルリテラシー, 年金, 知っておくべき大切なこと 企業型確定拠出年金（企業型DC）, 企業年金確, 定給付年金, 確定拠出年金
こんにちは。K2 College大崎です。 みずほフィナンシャルグループは2024年度に「企業年金」を「確定拠出年金」に一本化するようですね。 年金についてはブログに詳しく書いてあるので、
「コア・サテライト戦略」で運用する
2022/11/22 | ファイナンシャルリテラシー, 長期投資 アセットアロケーション, コア・サテライト戦略
こんにちは。K2 College大崎です。 普段から「コア・サテライト戦略」でアセット・アロケーションを組むようアドバイスをしておりますが、ブログやコラムを読んでいただいている方であれば理解でき
「キャプティブ」を利用して海外に資産を築いていくスキームとは
2022/11/18 | ファイナンシャルリテラシー, 海外投資 キャプティブキャプティブ, 事業リスク対策保険, 海外保険
こんにちは。K2 College大崎です。 過去のコラムでは、「信託」を利用して海外保険に加入することで資産を築いていくスキームを案内してきましたが、 https://media.k2-a
海外保険への加入は内閣総理大臣の許可がいる？
こんにちは。K2 College大崎です。 オフショアは所得税や法人税がなかったり、低かったりしますし、日本国内とは比べ物にならないような良い商品へ投資ができるため、富裕層や投資家のお金がそこに
トラスト（信託）を利用してお金を守って殖やす
2022/11/16 | ファイナンシャルリテラシー, 海外投資 トラスト, 信託, 信託スキーム
こんにちは。K2 College大崎です。 オフショアは所得税や法人税がなかったり低かったりするので、富裕層や投資家のお金がそこに集まり、より富んでいくのも当然と先般のコラムでも述べましたが、
